中信银行布局“金融丝绸之路”在新的开放格局中抢占先机

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中信银行“金融丝绸之路”的布局抓住了新开放模式的机遇

(上海证券报记者张琼斯)中信银行近期海外发展取得了进一步进展。继去年4月完成对Alken Bank 50.1%股权收购后,中信银行伦敦办事处成为第一家在“一带一路”沿线国家收购银行股权的中资银行,将从代表处升级为这个月有分店。该银行的第一家海外分行出现了。

随着海外分支机构的逐步衰落,中信银行打算铺设“金融丝绸之路”的意图就在纸上。中信银行银行部副总经理冯晓刚认为,从金融企业的角度看,“一带一路”是“金融丝绸之路”。要充分发挥中信集团和中信银行的独特优势,抓住新的开放格局,抓住机遇。

坚持集团的基因:帮助建立“一带一路”

自成立以来,中信集团承担了开展对外经济金融活动的责任,并在“一带一路”沿线的许多国家开展业务和布局。中信银行成立后,继续与该基因合作。

目前,中信银行的对外合作主要分为两个部分,一个是渠道和机构建设,另一个是业务合作。中信银行国际业务部副总经理张玉清表示,正式收购哈萨克斯坦阿尔金银行具有象征意义。哈萨克斯坦是“一带一路”的重要节点国家,也是中亚经济走廊的重要支撑国。

事实上,作为一家股份公司,中信银行并没有多少海外分行。 “但我们与海外金融机构合作补充。”张玉清表示,中信银行目前在“一带一路”沿线拥有345家代理行,涉及东南亚,西亚,南亚,中亚,中东欧和非洲。

在业务层面,截至2018年底,中信银行与“一带一路”沿线的50多家银行进行了业务往来,结算量超过600亿美元;新疆和内蒙古的18笔贷款沿“一带一路”分布在国内市场。人民币589亿元,涉及近270个项目。中信银行还通过与中国出口信用保险公司的合作,在出口信用保险下发行出口信贷。目前,出口信贷超过50亿美元。

总体风险控制策略:选择优质合作伙伴

基于客户多元化的投融资需求,投资银行作为公共业务的重要组成部分,是中信银行提供差异化,差异化,综合性金融服务的关键。

中信银行投资银行部副总经理任德金表示,在“一带一路”投融资服务中,投资银行部门的主要业务模式包括直接融资(债券承销),并购融资,银团贷款和资产管理(直接股票投资)。

“与国内业务相比,跨境融资业务存在国家风险,货币风险和外汇政策变化风险等新因素,对商业银行的风险识别提出了更高的要求。”任德金说。

冯小刚表示,中信银行不会盲目进入一个非常陌生的领域,也无法听到资源。在风险控制方面,总体战略是促进,支持和陪伴客户“走出去”。因此,所选择的合作伙伴也必须是一家优质公司。这是风险控制的第一名。

关于如何避免汇率风险,张玉清表示,中信银行的融资货币主要是美元,欧元和人民币。美元和欧元的对冲方式较多,人民币贷款没有汇率风险。

张玉清说:“在贸易融资当年,我们的融资货币主要是欧元和美元。融资主体是国内企业。他们将通过银行做一些外汇衍生品,如远期外汇,期权,掉期等。避免风险。“

对于中长期项目贷款,如出口信贷,张玉清表示,中信银行已为中国出口信用保险公司提供信用保险。这种类型的项目保险涵盖了银行的贷款合同。如果中信银行未收到本金和利息,新宝公司将承担向银行赔偿的责任。

从这个角度来看,中信银行作为贷方并不需要考虑汇率风险。因为美元是借来的,所以也应该偿还美元。如果借款人因汇率波动未能全额偿还,中信银行将获得中国出口信用保险公司的赔偿。 ,看多了